銀行承兌已成為我們經濟生活中不可或缺的重要組成部分。在使用銀行承兌作為犯罪工具的行為也是越來越多，犯罪手段更是呈現多樣性、智能化特征。銀行承兌詐騙犯罪活動的日趨猖獗對客戶和銀行資金安全都構成了很大的威脅。那銀行承兌在交易的時候都隱藏著哪些風險，這些風險都是如何體現的，下面重慶承兌小編就拿案例跟大家分析一下：

　　案例簡介：2013年2月10日，河北某工程公司報案稱，公司一張500萬元銀行承兌通過中間人介紹到山東進行貼現業務，被犯罪嫌疑人李某詐騙480萬元貼現款后逃匿。河北經偵大隊民警歷經半年、行程近萬里才將李某捉獲，并挽回大部分損失。

　　案例分析：受害方急于將手中銀行承兌背書轉讓置換，不采取到正規機構或銀行進行貼現的正規渠道，而是聽信熟人、中間人的話，為了所謂“高息”貼現，便輕易將手中的大額銀行承兌出手，從而導致被不法分子可乘之機。

　　法律明文規定：銀行各級分支機構公司業務部門是銀行承兌背書轉讓置換業務的經營部門負責該業務的營銷、申請受理、調查評價及客戶服務工作。同時《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第三款也將“非法從事資金支付結算業務，數額二百萬元以上的”行為規定為犯罪行為，按非法經營罪定罪處理。各級公安部門應在非法經營銀行承兌領域適時展開打擊整治活動，保護人民群眾合法財產不受侵犯，并維護市場經營秩序。

　　以上的案例，大家是否耳熟能詳，感覺自己是不是總是聽說這樣的新聞，但是具體沒有發生在自己身上的時候，很多人都會抱著僥幸的心理，只有當自己真正的上當受騙了才會幡然醒悟。通過以上的案例分析，可以看出，不是詐騙分子的犯罪計量由多高，而是持票貼現人的貪欲以及病急亂投醫的表現，想要高息的貼現，但是又沒有找到正確的貼現渠道，云票據平臺就專業做票據交易服務的，完全可以在這個平臺上進行票據貼現，而且幾乎沒有風險，平臺以及銀行重重把控資金以及票據的安全，讓票據交易雙方放心交易。

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